ISO20022

Harmonisierung des Schweizer Zahlungsverkehrs

Sofern Ihre Zahlungsverkehrssoftware die Verarbeitung des neuen ISO20022-Standards unterstützt, haben Sie im E-Banking die Möglichkeit, bereits mit den neuen Formaten zu arbeiten. Sie können somit Zahlungsdateien im pain.001-Format hochladen oder Konto-Avisierungen (Reporting) über die neuen camt.-Meldungen erhalten.

Informationen zur Harmonisierung

ISO 20022

Nebst dem heute verbreiteten DTA-Standard, können Sie nun auch Zahlungsdateien im XML-Format – also sogenannte pain.001-Dateien (pain = Payment Initiation) – importieren. Der Finanzplatz Schweiz übernimmt diesen Meldungsstandard sowohl im Datenaustausch mit Kunden als auch im Interbankenverkehr.

pain.001   Zahlungsdatei – entspricht dem heutigen DTA
pain.002  Rückmeldung / Statusmeldung zu eingelieferten Zahlungsdateien


Den entsprechenden Navigationspunkt im TKB E-Banking finden Sie unter: «Zahlungen» > «Zahlungsdatei DTA / XML»

Der heutige Export von Avisierungen (Reporting) – wie bspw.  MT940-Nachrichten – wird um die neuen XML-Formate erweitert. Um die Durchgängigkeit aller Daten zu gewährleisten empfehlen wir bei einer Umstellung auf pain.-Meldungen im ISO 20022 Standard, auch die Avisierungen (Reporting) umzustellen.

Folgende camt.-Meldungen (camt = Cash-Management) stehen Ihnen zur Verfügung:

camt.052 Intraday-Kontoauszug – entspricht SWIFT MT942
camt.053 Tagesendauszug – entspricht SWIFT MT940
camt.054 Buchungsanzeigen (Gutschriften und Belastungen) entspricht SWIFT MT900/MT910
camt.054esr Buchungsanzeigen (Gutschriften und Belastungen) entspricht ESR-Gutschriftsrecord


Den entsprechenden Navigationspunkt im TKB E-Banking finden Sie unter: «Service & Einstellungen» > «Daten herunterladen».

  • Ab Mitte 2018 müssen Überweisungen mittels Filetransfer im ISO 20022 Standard pain.001 übermittelt werden.
  • Ab 2020 gilt für inländische Zahlungen die ausschliessliche Verwendung der Kontonummer im IBAN-Format.

Die Implementation des ISO-Standards im E-Banking der Thurgauer Kantonalbank erfolgt für die pain.-Meldungen ausschliesslich nach folgenden SIX-Standards:

pain.001 pain.001.001.03.ch.02.xsd
pain.002 pain.002.001.03.ch.02.xsd


Die Implementation der camt.-Meldungen erfolgt nach den aktuellsten ISO20022-Schemen:

camt.052 camt.052.001.02.xsd
camt.053 camt.053.001.02.xsd
camt.054 camt.054.001.02.xsd
camt.054esr camt.053.001.02xsd

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