Aufbau Altersvorsorge

Den Lebensstandard im Alter sichern

Beginnen Sie frühzeitig fürs Alter vorzusorgen, damit Sie auch nach der Pension das Leben sorglos geniessen können. Am besten planen wir gemeinsam ein Vorsorgemodell, das auf Ihre persönlichen Ziele passt.

Beratungstermin vereinbaren

Ihre Vorteile

Leistungsumfang
  • pauschale Darstellung der Einkommens- und Vermögenssituation per Pensionierung
  • Aufzeigen der Kapitallücke bei Pensionierung, um den gewohnten Lebensstandard aufrechtzuerhalten und des notwendigen jährlichen Sparbetrags, um die Kapitallücke zu schliessen
  • Aufzeigen der Tragbarkeit der Liegenschaft nach Pensionierung
  • Dokumentation mit Darstellung der wesentlichen Sachverhalte und unseren Empfehlungen
  • langfristige Begleitung bei der Umsetzung von Empfehlungen und Massnahmen
Preis
kostenlos

Häufige Fragen zum Aufbau der Altersvorsorge

Die jährlichen Investitionen in die Säule 3a können vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Das Guthaben und die Erträge unterliegen nicht der Vermögens- bzw. Einkommenssteuer.

Je früher, desto besser. Denn je länger der Zeithorizont, je tiefer die regelmässigen Investitionen.

Einkäufe in die Pensionskasse können vom steuerbaren Einkommen in Abzug gebracht werden. Dadurch sichern Sie sich ein höheres Altersguthaben oder eine höhere Altersrente bei Pensionierung.

Das ist sehr individuell. In einem ersten Schritt sind die voraussichtlichen Einnahmen nach der Pension zu ermitteln und mit den Ausgaben zu vergleichen. Daraus kann ein Kapitalbedarf ermittelt werden. Je nach Anlagekategorie und Rendite kann dann die nötige Sparrate berechnet werden. Diese muss natürlich auch mit dem heutigen Budget vereinbar sein.

Bei gezielten Investitionen ist in der Regel bekannt, welchen Anlagehorizont man hat. Gelder, die Sie beispielsweise erst in 20 Jahren benötigen, Können Sie mit einem optimalen Rendite/Risiko-Verhältnis investieren. Die Investitionen fallen entsprechend tiefer aus und belasten Ihr Budget weniger.

Eine Beratung, inkl. Dokumentation zu diesem Thema ist kostenlos.

Ihr nächster Schritt

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